Как проверить контрагента и обезопасить свой бизнес при заключении сделки?

Перед заключением любой сделки важно убедиться в добросовестности, надежности и платежеспособности партнера. Недобросовестный контрагент может стать причиной финансовых потерь, проблем с налоговой или даже судебных разбирательств. Проверка контрагента — это обязательный элемент деловой гигиены.

Как проверить контрагента: Юридический статус и регистрационные данные

Первый шаг — убедиться, что компания официально зарегистрирована и действует на законных основаниях.

Проверьте:

• ОГРН, ИНН, КПП — должны соответствовать данным из ЕГРЮЛ/ЕГРИП;
• Форма собственности (ООО, АО, ИП и др.);
• Юридический и фактический адрес;
• Дата регистрации (новые компании — повышенный риск);
• Действует ли организация (не в стадии ликвидации или банкротства);
• Кто руководитель и учредители (сравните с доверенностями и договором).

Где проверить:

• ЕГРЮЛ и ЕГРИП на сайте ФНС
• Сервис «Прозрачный бизнес» от ФНС
• СПАРК, Контур.Фокус, СБИС

Как проверить контрагента: оцениваем финансовое состояние и репутацию партнера

Даже действующая компания может быть неплатежеспособной или иметь репутационные риски.

Что стоит проверить:

• Финансовая отчетность (оборот, прибыль, убытки);
• Наличие задолженностей перед налоговой и другими госорганами;
• Исполнительные производства (судебные приставы);
• Наличие арбитражных дел (в роли ответчика — тревожный знак);
• Отзывы клиентов и контрагентов;
• Финансовый рейтинг (в коммерческих системах — например, Контур.Фокус).

Проверка ресурсов и возможности исполнения договора

Важно убедиться, что контрагент действительно способен выполнить условия сделки.

Проверьте:

• Наличие лицензий и разрешений (если вид деятельности требует);
• Материально-техническая база (производственные мощности, оборудование);
• Штат сотрудников (особенно специалистов, если услуга требует квалификации);
• История выполнения аналогичных контрактов;
• Кредитная нагрузка и обязательства.

Дополнительные меры безопасности при заключении сделки

Даже после проверки стоит использовать инструменты, минимизирующие риски.

Рекомендуется:

• Включать в договор штрафные санкции и обеспечительные меры (задаток, залог, поручительство);
• Проверить полномочия подписанта (доверенность, решение учредителей);
• Использовать аккредитив или предоплату частями;
• Включить пункт о разрешении споров в конкретном суде;
• Сохранять переписку и документы — это важно при возможных спорах.

Где проверить контрагента?

Бесплатные государственные ресурсы:

• ФНС России (ЕГРЮЛ/ЕГРИП)
• Сервис «Прозрачный бизнес»
• Судебные дела на kad.arbitr.ru
• Сайт ФССП (исполнительные производства)

Коммерческие сервисы (предоставляют расширенную аналитику):

• СПАРК (Interfax)
• Контур.Фокус
• СБИС
• Credinform

Вывод

Проверка контрагента — это не формальность, а важнейший этап управления рисками. Своевременный анализ может уберечь от потерь, сбоев в бизнесе и проблем с налоговыми органами. Регулярно обновляйте данные о ключевых партнерах, особенно перед крупными сделками.

Если нужна помощь с конкретной проверкой — обращайтесь к юристу или воспользуйтесь проверенными онлайн-сервисами.